Банковская гарантия платежа в Санкт-Петербурге

8-800-350-15-12 (Бесплатный звонок по РФ)

Гарантии от 1.5% по 223-ФЗ и 44-ФЗ
Банковская гарантия платежа в Санкт-Петербурге качественный инструмент обеспечения обязательств по государственным и частным контрактам. Обеспечивает обязательства по уплате платежей, указанных в контракте или договоре.

Отправить заявку  или 8-800-350-15-12

Банковская гарантия платежа в Санкт-Петербурге – финансовая услуга, направленная на обеспечение обязательств по контрактам. Банк предоставляет письменное заверение покрыть бенефициару (кредитору) все расходы и неустойку в случае, если принципал (должник) не выполняет предусмотренные условиями гарантии обязательства. Это не форма расчета. Главная особенность – независимость от обязательств, которые обеспечиваются.

Срок действия гарантии в среднем от 15 до 30 дней с конечной даты для обязательного внесения платежа. Легкая реализация соглашения обеспечивается четким конкретизированным текстом. Сумма рассчитывается в зависимости от условий контракта. Родственным инструментом является поручительство, которое в международном обороте практически не применяется.

Для принципала, в пользу которого предоставляется услуга или поставляется товар, такой банковский продукт является своего рода подстраховкой при наступлении обстоятельств непреодолимой силы, исключающих возможность вовремя внести платеж. На практике недобросовестное использование банковских гарантий платежей встречается очень редко. 

Кому и в каких случаях целесообразно использовать банковскую гарантию платежа?

Основными пользователями услуги являются субъекты хозяйствования, осуществляющие внешнеэкономическую торговую деятельность, и клиенты-импортеры, практикующие внесение авансовых платежей по договорам. Необходимость получения гарантии может быть обусловлена требованием закона или волеизъявлением заказчика.

Банковские гарантии платежей целесообразно использовать в следующих случаях:

  • отсутствие уверенности в платежеспособности контрагента или в надлежащем исполнении обязательств одной из сторон;
  • необходимость отсрочки платежа или товарного кредита;
  • участие в тендере, условием которого является предоставление юридического заверения в достаточном обеспечении сделки;
  • опасение нецелевого использования авансового платежа контрагентом.
bankovskaya garantiya platezha

Преимущества использования банковской гарантии платежа

Основные преимущества и положительные аспекты финансовой услуги:
  • Минимизация рисков по хозяйственным операциям. Банк гарантирует денежную компенсацию при невыполнении договорных обязательств по указанным в соглашении причинам.
  • Оплата возмещается по письменному требованию только за фактически предоставленную услугу или поставленный товар.
  • Предоставление гарантии выполнения контрактных обязательств без внесения авансовых сумм или предоплаты.
  • Возможность получения товарного кредита при отсрочке платежа с таким видом обеспечения.
  • Экономия средств. Этот финансовый инструмент дешевле традиционных вариантов – кредитования и факторинга.
  • Банковские гарантии не затрагивают оборотные средства компании, позволяя активно продолжать полноценную деятельность. Это преимущество особенно ощутимо для тех субъектов, которые не готовы заморозить на счетах крупные суммы денег без ущерба функционированию.
  • Возможность одновременно использовать другие банковские продукты, в том числе кредиты.
  • Эффективный способ заслужить доверие в глазах партнеров и подтвердить платежеспособный статус.

Положительные характеристики инструмента для одних субъектов хозяйствования в разных условиях заключения сделок могут проявляться как недостатки для других. И наоборот. Главным существенным недостатком является отсутствие четких стандартов проверки документов по гарантии.

Этот инструмент может послужить основой последующего финансирования за счет ресурсов банков-нерезидентов. Оптимальная схема сотрудничества выбирается индивидуально, учитывая особенности и условия заключения соглашений. Главное преимущество заключается в том, что банковская гарантия платежей является благоприятной основой для сотрудничества с юридическими лицами высокого уровня.

Требования, предъявляемые к банковской гарантии платежа

Правовые нормы, регламентирующие вопросы оформления и выдачи банковской гарантии в Санкт-Петербурге закреплены Федеральными законами № 44 от 05.04.2013 года и № 223 от 18.07. 2011 года, а также рядом подзаконных нормативно-правовых актов. Наблюдается тенденция к ужесточению требований в связи с наполнением рынка большим количеством нелегитимных аналогов и участием в сделках подставных лиц.

Юридический документ в обязательном порядке должен содержать:

  • исчерпывающие сведения, характеризующие поставщика и финансовое учреждение;
  • подлежащую к выплате сумму с обоснованием расчетов;
  • номер корреспондентского счета банка;
  • описание обязательств по контракту;
  • промежуток времени, в течение которого должны быть выполнены финансовые обязательства на гарантийный срок;
  • условия и сумму выплаты неустойки;
  • предусмотренный законом полный перечень документов.

Положительной кредитной истории и отсутствия задолженности у контрагента для выдачи гарантии недостаточно. Банк обязательно должен проверять информацию об учредителях и лицах руководящих должностей.

На официальном сайте Министерства Финансов размещен специализируемый реестр, который содержит сведения о банковском учреждении, размере и условиях гарантированных выплат, сроках действия договоров. На этом же сайте размещен специальный перечень единого реестра, содержащий список финансовых учреждений, наделенных правом выдачи банковских гарантий. Список регулярно обновляется, что исключает возможность подделки документов.

Оформленная в соответствии с установленными законодательством требованиями банковская гарантия платежей считается безотзывной.

Отправить заявку

Получите бесплатную консультацию от наших специалистов

Этапы оформления банковской гарантии платежа

Получение финансового инструмента представляет собой несложный алгоритм действий, состоящий всего из 3-х этапов:

etapy oformleniya bankovskoy garantii platezha 1Выбор принципалом банковского учреждения, ознакомление с информацией о кредитном продукте, его условиях и тарифах.

etapy oformleniya bankovskoy garantii platezha 2Сбор, заполнение и предоставление для ознакомления банку необходимого пакета документов. Заявитель в письменном обращении к выбранной структуре излагает просьбу о выдаче банковской гарантии платежей. Заявление должно быть аргументированным. Доказательства финансовой состоятельности являются обязательными. Срок обработки и анализа документов специалистами варьируется от 24 часов до 15 дней (не больше). Подход аналогичен рассмотрению кредитной заявки. Услуга должна быть оплачена, о чем необходимо представить подтверждающий документ.

etapy oformleniya bankovskoy garantii platezha 3Получение решения. Положительное решение по итогам соблюдения формальных процедур предшествует формированию банком гарантии. Документ заносится в Единый реестр и передается принципалу. После этого шага процедура считается завершенной.

 

Варианты получениябанковской гарантии платежа в Санкт-Петербурге:

Классический. Применяется в случаях оформления гарантий на суммы, превышающие 20 млн. рублей, а также при необходимости установить предельно допустимый лимит на выдачу. Этот способ актуален для банковских учреждений, чей перечень услуг не включает оперативное рассмотрение компании-клиента.

Ускоренный. Используется при рассмотрении заявок на сумму, не превышающую 15 млн. рублей. Целью является оперативное рассмотрение вопроса и оформление гарантии в пятидневный срок. Этот способ предполагает создание банками специальных программ для привлечения клиентов, которые стали победителями в государственных торгах.

Электронный способ с использованием электронной подписи. Минимальные затраты времени и отсутствие необходимости собирать бумажный пакет документов делают этот способ максимально предпочтительным. Оформленная таким способом срочная банковская гарантия платежей не может быть выдана на сумму свыше 5 млн. рублей.

 

Срок предоставления составляет один год, может быть увеличен в отдельных случаях. Вознаграждение за выпуск должно быть уплачено в день выдачи банковской гарантии платежа. Расчет стоимости банковской гарантии можно узнать ниже. 

Документы для оформления банковской гарантии платежа

Обязательный перечень документов для оформления:

  • заявление на получение гарантии, заявление принципала;
  • устав и учредительные документы;
  • кратко изложенные сведения о компании;
  • бухгалтерская и отчетная документация (форма 1 и 2) за последний год; Для субъектов на упрощенной системе налогообложения – декларация за предшествующий год;
  • выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (датированная не ранее 30 дней до момента обращения);
  • документы, подтверждающие личность заявителей;
  • документы, подтверждающие проведение конкурса или тендера (при необходимости).

Малейшая неточность или неверная формулировка в заявлении может послужить причиной отказа, поэтому процесс требует внимательного и ответственного подхода.

Гаранты могут умышленно допускать ошибки при оформлении услуги для избегания ответственности в дальнейшем. Этому способствует правовой нигилизм и поверхностное отношение участников.

Таким образом, для оформления банковской гарантии платежей должны быть предоставлены юридические, финансовые и индивидуальные документы.

Получить бесплатную консультацию

Стоимость банковской гарантии платежа в Санкт-Петербурге

Цена финансовой услуги определяется двумя параметрами – предложением и спросом на рынке. Законодательством предельно допустимый лимит не установлен. Стоимость определяется в индивидуальном порядке и зависит от многих обстоятельств.

На стоимость влияет срок действия и предмет гарантии. Размер комиссии за выдачу прямо пропорционален величине гарантируемой суммы. По среднестатистическим показателям она колеблется от 2% до 10%. Существенным ценообразующим фактором является наличие обеспечения или отсутствие такового. Во втором случае тарифы существенно повышаются, поскольку гарант серьезно заинтересован в возврате денежных средств. Гарантия без залога в среднем на 50% дороже.

Обеспечение банковской гарантии платежей может быть:

  • частичным (обусловлено видом услуги) – залог долговых обязательств, транспорт, оборудование, недвижимость, товары в обороте;
  • поручительство руководителей или собственников бизнеса;
  • поручительство юридического лица\лиц, входящих в состав клиентского холдинга (если таковой имеется);
  • предложение – не оферта.

Механизм расчета на примере выглядит следующим образом. Сумма заказа составляет 24 миллиона рублей. Размер обеспечения установлен на уровне 30%. Срок выполнения заказа – 1 год. Предположительная ставка по гарантии = 6 % (средний показатель). Расчет вознаграждения: 24 млн. руб. Х 30% Х 1 Х 6% = 432 млн. руб. Полученный результат является стоимостью банковской гарантии платежей.

Отсутствие фиксированного размера ставки и дифференцированный подход при формировании комиссии за выдачу банковского продукта позволяют участникам рынка использовать гарантии с максимальной эффективностью для себя.

Сроки оформления банковской гарантии платежа в Санкт-Петербурге

Срок оформления банковской гарантии зависит от продолжительности подготовительного этапа и оперативности рассмотрения заявки специалистами. Самостоятельное обращение может потребовать до 3 недель на получение результата. Это зависит от скорости выбора банка, правильности составления пакета документов и других организационных вопросов.

Можно воспользоваться услугами посреднических компаний. Профессиональные брокеры возьмут процесс оформления документов на себя и помогут определиться с выбором оптимально подходящей финансовой структуры, с учетом пожеланий заказчика. Отлаженные схемы сотрудничества могут ускорить процесс до 3-4 дней. Посредников, которые гарантируют оформление за несколько часов, следует избегать. В этом случае риск того, что гарантия окажется подделкой, очень велик.

Актуальность финансирования оборотных капиталов обусловлена цикличностью любого бизнеса. Один из инструментов торгового финансирования - банковская гарантия платежей. Это эффективный, высоко востребованный и доступный способ обеспечения обязательств и получения гарантированных компенсаций за их невыполнение. Такой банковский продукт в международной практике признан одним из самых надежных механизмов защиты коммерческих интересов.

 

Наиболее часто возникающие вопросы:

Банковские гарантии платежей целесообразно использовать в следующих случаях:

  • отсутствие уверенности в платежеспособности контрагента или в надлежащем исполнении обязательств одной из сторон;
  • необходимость отсрочки платежа или товарного кредита;
  • участие в тендере, условием которого является предоставление юридического заверения в достаточном обеспечении сделки;
  • опасение нецелевого использования авансового платежа контрагентом.

Основные преимущества и положительные аспекты финансовой услуги:

  • Минимизация рисков по хозяйственным операциям. Банк гарантирует денежную компенсацию при невыполнении договорных обязательств по указанным в соглашении причинам.
  • Оплата возмещается по письменному требованию только за фактически предоставленную услугу или поставленный товар.
  • Предоставление гарантии выполнения контрактных обязательств без внесения авансовых сумм или предоплаты.
  • Возможность получения товарного кредита при отсрочке платежа с таким видом обеспечения.
  • Экономия средств. Этот финансовый инструмент дешевле традиционных вариантов – кредитования и факторинга.
  • Банковские гарантии не затрагивают оборотные средства компании, позволяя активно продолжать полноценную деятельность. Это преимущество особенно ощутимо для тех субъектов, которые не готовы заморозить на счетах крупные суммы денег без ущерба функционированию.
  • Возможность одновременно использовать другие банковские продукты, в том числе кредиты.
  • Эффективный способ заслужить доверие в глазах партнеров и подтвердить платежеспособный статус.

Обязательный перечень документов для оформления:

  • заявление на получение гарантии, заявление принципала;
  • устав и учредительные документы;
  • кратко изложенные сведения о компании;
  • бухгалтерская и отчетная документация (форма 1 и 2) за последний год; Для субъектов на упрощенной системе налогообложения – декларация за предшествующий год;
  • выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (датированная не ранее 30 дней до момента обращения);
  • документы, подтверждающие личность заявителей;
  • документы, подтверждающие проведение конкурса или тендера (при необходимости).
Онлайн калькульятор банковских гарантий
Обеспечение
Заказчик
Финансовое состояние вашей компании

Перечень банков выдающих банковские гарантии в Санкт-Петербурге

Адрес:
196084, г. Санкт-Петербург, Московский просп., д. 126, литера А, пом. 6Н
Номер в реестре минфина:
2766
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 700000000 руб.

Адрес:
194100, г. Санкт-Петербург, ул. Кантемировская, д. 12
Номер в реестре минфина:
2989
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 140000000 руб.

Адрес:
190000, г. Санкт-Петербург, ул. Казанская, д. 58, литера А, пом. 1Н
Номер в реестре минфина:
2913
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Адрес:
197022, г. Санкт-Петербург, ул. Льва Толстого, д. 9, литера А, пом. 10Н
Номер в реестре минфина:
1000
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 1700000000 руб.

Адрес:
191014, г. Санкт-Петербург, ул. Парадная, д. 5, корп. 1, литера А
Номер в реестре минфина:
3349
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 1700000000 руб.

Адрес:
197376, г. Санкт-Петербург ул. Профессора Попова д. 23
Номер в реестре минфина:
2530
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
197110, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Зеленина, д. 8, корп. 2, литера А, пом. 13Н
Номер в реестре минфина:
1971
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 700000000 руб.

Адрес:
194100, г. Санкт-Петербург, Б. Сампсониевский пр., д. 68, литера Н
Номер в реестре минфина:
261 1
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Адрес:
197110, г. Санкт-Петербург, ул. Рюхина, д. 12, лит. А, пом. 18-Н
Номер в реестре минфина:
2999
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 140000000 руб.

Адрес:
197022,г.Санкт–Петербург набережная реки Карповки, д. 10, лит. А, пом. 6Н
Номер в реестре минфина:
2902
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
197198, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Пушкарская, д. 25а, литера А
Номер в реестре минфина:
2581
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Адрес:
191123, г. Санкт-Петербург, ул. Шпалерная, д. 42
Номер в реестре минфина:
2551
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Адрес:
191015, г. Санкт-Петербург, наб. Робеспьера, д. 6-8, литера А
Номер в реестре минфина:
2110
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 345000000 руб.

Адрес:
198097, г. Санкт-Петербург, пр. Стачек, д. 47, литера А, пом. 311
Номер в реестре минфина:
1000
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 1700000000 руб.

Адрес:
191119, г. Санкт-Петербург, ул. Марата, д. 69-71 А
Номер в реестре минфина:
3307
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Адрес:
197101, г. Санкт-Петербург, ул. Дивенская, д. 1, литера А
Номер в реестре минфина:
3176
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 140000000 руб.

Адрес:
195027, г. Санкт-Петербург, Пискаревский пр., д. 2, корп. 2, литера Щ
Номер в реестре минфина:
52
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Адрес:
191025, г. Санкт-Петербург, наб. реки Фонтанки, д. 48/2
Номер в реестре минфина:
1
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 1700000000 руб.

Адрес:
191014, г. Санкт-Петербург, Виленский пер., д. 15, литера А, пом. 19-Н, 20-Н
Номер в реестре минфина:
967
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Адрес:
195112, г. Санкт-Петербург, Малоохтинский пр., д. 53, литера А
Номер в реестре минфина:
1000
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 1700000000 руб.