Банковская гарантия на гарантийные обязательства в Санкт-Петербурге

8-800-350-15-12 (Бесплатный звонок по РФ)

Работаем по ФЗ №44 и №223
Банковская гарантия на гарантийные обязательства в Санкт-Петербурге – интересный инструмент, позволяющий обеспечить обязательства по определенным, контрактом, гарантиям в отношении проделанной работы, предоставленных услуг или товара.

Отправить заявку  или 8-800-350-15-12
Согласно ФЗ-44 заказчик, проводящий тендер на закупку продукции или оказание услуг, может включить как обязательное для исполнителя такое условие, как банковская гарантия на гарантийные обязательства. Информация о банковском поручительстве, требуемом от исполнителя, выделяется в отдельный пункт, где описываются все требования к срокам гарантии, банкам, которые могут её предоставить, а также иные условия.

Гарантия, выдаваемая банком исполнителю обязательств по контракту, представляет собой закреплённое за банковским учреждением обязательство выплатить бенефициару определённую сумму денежных средств при письменном запросе на то со стороны бенефициара. Внешне поручительство, выдаваемое банковским учреждением, похоже на поручительство по кредитным обязательствам, однако, данная форма правоотношений имеет особенности:

  1. С правовой точки зрения банковская гарантия не является договором: она представляет собой обязательство, принимаемое на себя в безусловном и одностороннем порядке гарантом (в данном случае банком).
  2. Гарантия, выдаваемая банком, не имеет акцессорного характера (не зависит от того, было ли исполнено принципалом основное обязательство перед бенефициаром).
  3. Если бенефициар сумел соблюсти все условия, при которых гарант должен выплатить ему компенсацию, то денежные средства (или иной способ возмещения) должны быть выплачены банком-гарантом даже в том случае, если бенефициар запрашивает выплату не в первый раз.
  4. Действие заверения, выдаваемого банковским учреждением, распространяется и на внедоговорные обязательства (возникающие, например, в случае аварии на море).
  5. Принципал (лицо, получающее гарантию от банка на компенсацию бенефициару в случае неисполнения им обязательств) может воспользоваться банковской гарантией при отсутствии средств на погашение платежей на таможне.

Кому необходима банковская гарантия на обеспечение обязательств?

Гарантия, выдаваемая банковскими организациями, необходимы как заказчикам, так и исполнителям.

Заказчик, сотрудничающий с предпринимателем (или организацией), получивший на время исполнения контракта и последующие сроки гарантию от банка, может быть уверен в том, что при условии невыполнения исполнителем договорных обязательств он сможет затребовать в банке компенсацию в виде гарантийной суммы, предусмотренной банковской гарантией.

Исполнитель, сумевший получить гарантию, во-первых, может быть уверен в том, что его обязательства перед заказчиком обязательно будут выполнены, во-вторых, получение предпринимателем банковской гарантии на гарантийные обязательства свидетельствует об успешности бизнеса, в-третьих, гарантийный документ предоставляет массу преимуществ, которые благоприятно влияют на ведение бизнеса.

Преимущества банковской гарантии на гарантийные обязательства

Гарантия, выдаваемая банковским учреждением на обязательства принципала перед бенефициаром, имеет преимущества для обеих сторон соглашения.

Исполнитель (принципал) от получения гарантии банка на выполнение своих обязательств приобретает следующие преимущества:

  • Возможность оказывать услуги и поставлять товары заказчикам, связанным с государством (или государственным структурам);
  • Возможность получить кредит в коммерческих целях;
  • Стоимость выдачи банком гарантии на гарантийные обязательства существенно ниже, чем стоимость обслуживания займа;
  • Если заёмщик получает банковскую гарантию несколько раз в одном и том же учреждении, он может рассчитывать на лояльность со стороны кредитной организации.
bankovskaya garantiya na garantiynye obyazatelstva ispolnitel
bankovskaya garantiya na garantiynye obyazatelstva zakazchik

Бенефициар, сотрудничающий с исполнителем, гарантию на выполнение обязательств которого выдаёт банк, также имеет выгоду:

  • 100%-ная гарантия возврата денежных средств в случае неисполнения принципалом своих обязательств;
  • Исполнитель получает мощный стимул для своевременного и точного выполнения своего долга перед заказчиком;
  • Бенефициар при условии получения сотрудничающей с ним стороной гарантии от банка может быть уверенным в финансовом положении заказчика.

Требования, предъявляемые к гарантии на гарантийные обязательства

В статье 368 Гражданского Кодекса Российской Федерации содержатся следующие требования предъявляемые к банковским гарантиям на гарантийные обязательства:
  1. Документ, подтверждающий гарантию банка на выполнение им обязательств, принятых на себя исполнителем по контракту, должен быть оформлен в электронном или письменном виде. На бланке документа должны содержаться сведения, на основании которых можно определить достоверность гарантии и условия, на которых она была выдана кредитным учреждением принципалу.
  2. Пункт 4 статьи 368 Гражданского Кодекса Российской Федерации определяет обязательность содержания в документе о банковской гарантии следующих пунктов:
  • дата, когда был выдан документ;
  • наименование организации (или ИП) принципала;
  • наименование организации бенефициара;
  • наименование организации гаранта;
  • основное обязательство, на которое выдаётся гарантия банковским учреждением;
  • сумма денежных средств, которые должны быть уплачены гарантом бенефициару, а также порядок их уплаты;
  • срок, в течение которого бенефициар может обратиться к гаранту с требованием уплаты долга;
  • иные обязательства и положения.

Отправить заявку

Получите бесплатную консультацию от наших специалистов

При заключении банковской гарантии на дополнительные обязательства в тексте документа обязательно указывается гарантийное обязательство, являющееся предметом гарантии.

  1. Если гарантия, выдаваемая банком, должна быть получена для участия исполнителя в тендерах, проводимых муниципальными или государственными структурами, документ должен быть выдан кредитным учреждением, внесённым в список, который содержится в статье 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации.
  2. Гарантия, оформленная на нескольких листах, должна быть прошита, пронумерована и скреплена печатью учреждения, выдавшего банковскую гарантию.
  3. Статья 45 ФЗ-44 определяет, что сведения о банковских гарантиях должны быть внесены либо в открытую (если документ не содержит секретных сведений), либо в закрытую (если в документе имеется информация, составляющая государственную тайну) части ЕИС (Единой Информационной Системы).

Этапы оформления банковской гарантии на гарантийные обязательства

Предприятие или индивидуальный исполнитель, желающие выполнить заказ, неотъемлемым требованием по которому является наличие банковской гарантии на гарантийные обязательства, должны пройти следующий путь:
  1. Выбор банковского учреждения, сбор документов. Принципал должен определиться с банковским учреждением, в котором он хочет получить гарантию исполнения своих обязательств перед заказчиком (напоминаем, что банк должен присутствовать в списке финансового ведомства Российской Федерации). Определившись с банком, необходимо затребовать в кредитном учреждении информацию о документах, требуемых компанией. Следующее действие принципала – сбор комплекта необходимых документов и предоставление их в кредитную организацию.
  2. Ожидание отклика. После получения банком документов от потенциального принципала работники специализированного отдела изучают бумаги на предмет достоверности представленной информации и соответствия заявителя требованиям учреждения. В зависимости от конкретной кредитной организации процесс может длиться от суток до двух недель, результат рассмотрения заявки – аргументированное решение о предоставлении гарантии или об отказе в выполнении заявления.
  3. Оформление и получение гарантии. Если банк принимает решение в пользу заявителя, работники кредитной компании должны подписать все необходимые документы и занести сведения о гарантии в ЕРБГ (Единый реестр банковских гарантий). Заявитель, в свою очередь, должен явиться в офис банка с целью получения оформленных бумаг.
  4. Передача гарантии заказчику. Прежде чем оплачивать работу исполнителя, заказчик должен убедиться в подлинности оформленной гарантии. Для этого принципал должен предоставить документы о поручительстве банковского учреждения, которые позволят заказчику проверить информацию в ЕРБГ и убедиться в их подлинности.

Документы, необходимые для оформления банковской гарантии

Сбор документов – первый этап получения потенциальным бенефициаром банковской гарантии. Именно от этого этапа во многом зависит общий успех предприятия. Конкретный перечень необходимых бумаг определяется в тендерной (или иной) документации, на основании которого заказчик производит процедуру выбора поставщика услуг или товаров. Тем не менее, выделен обязательный список документов для банковской гарантии, получение которых нужно всем без исключения организациям, претендующим на гарантию со стороны кредитного учреждения.

  1. Документы с информацией о расчётном счёте организации, открытом в банке-гаранте.
  2. Документы по имуществу предприятия, претендующего на согласие кредитного учреждения стать гарантом по обязательству.
  3. Отчётность по финансовой деятельности потенциального принципала за определённый временной период (как правило, берётся 12-месчный отрезок).

Cтоимость банковской гарантии на гарантийные обязательства в Санкт-Петербурге

Предприятия, желающие получить гарантию на выполнение принятых на себя обязательств перед заказчиками, должны знать, как рассчитывается стоимость банковской гарантии. На сумму, в которую поручение кредитной организации обойдётся исполнителю заказа, влияют следующие факторы:

  1. Комиссия. Комиссия – основная составляющая стоимости банковской гарантии. Этот параметр измеряется в % и показывает, какую долю от принятых обязательств (в процентном отношении) компания должна выплатить банку. Средний размер комиссии – 6%, в зависимости от банка этот параметр может колебаться в пределах от 2% до 10%.
  2. Срок действия гарантии. Влияние этого фактора просчитать несложно – чем больше срок гарантии, тем больше исполнитель должен выплатить кредитной организации, поручающейся за него.
  3. Обеспечение. Банки совсем не хотят терять свои деньги просто так: кредитным организациям нужна уверенность в том, что они получат назад свои средства. Если исполнитель не обладает имуществом, суммарной стоимости которого хватит для покрытия всех обязательств перед банковской организацией, то стоимость гарантии для неё вырастет более чем вдвое.

Для наглядности можно рассмотреть конкретный пример. Компания претендует на получение заказа стоимостью 12 миллионов рублей, для которого необходима банковская гарантия сроком на 1 год. Остальные параметры имеют следующие значения: размер обеспечения – 30%, размер комиссии – стандартный (6%). Чтобы определить стоимость предоставления банком гарантии, нужно перемножить все вышеуказанные значения, в результате чего получится 216 тысяч рублей. Расчёт показывает, что банковская гарантия намного более предпочтительна для исполнителей по контрактам, чем кредиты, поскольку сумма вознаграждения кредитному учреждению в этом случае гораздо меньше.

 

Получить бесплатную консультацию

Срок оформления банковской гарантии на гарантийные обязательства в Санкт-Петербурге

Кредитные учреждения с именем и солидной репутацией рассматривают заявки от потенциальных принципалов, как правило, достаточно долго: поскольку при оформлении гарантии банк должен внимательно изучить все документы на предмет наличия в них ошибок и недостоверных сведений, процедура может растянуться на несколько недель. 

Ускорить процесс можно путём обращения к специализированному брокеру: у таких организаций есть отлаженные схемы взаимодействия с одним или несколькими банками, что позволяет им миновать некоторые бюрократические этапы, через которые обязательно проходит обычная заявка. Впрочем, надеяться на завершение всего цикла через несколько дней (а то и часов) в этом случае также не стоит: банкам нужна твёрдая уверенность в том, что они получат своё назад даже при форс-мажорных ситуациях, что заставляет работников этих организаций по нескольку раз перепроверять даже обычные справки. 
 

Наиболее часто возникающие вопросы:

Заказчик, сотрудничающий с предпринимателем (или организацией), получивший на время исполнения контракта и последующие сроки гарантию от банка, может быть уверен в том, что при условии невыполнения исполнителем договорных обязательств он сможет затребовать в банке компенсацию в виде гарантийной суммы, предусмотренной банковской гарантией.

Исполнитель, сумевший получить гарантию, во-первых, может быть уверен в том, что его обязательства перед заказчиком обязательно будут выполнены, во-вторых, получение предпринимателем банковской гарантии на гарантийные обязательства свидетельствует об успешности бизнеса, в-третьих, гарантийный документ предоставляет массу преимуществ, которые благоприятно влияют на ведение бизнеса.

  • Возможность оказывать услуги и поставлять товары заказчикам, связанным с государством (или государственным структурам);
  • Возможность получить кредит в коммерческих целях;
  • Стоимость выдачи банком гарантии на гарантийные обязательства существенно ниже, чем стоимость обслуживания займа;
  • Если заёмщик получает банковскую гарантию несколько раз в одном и том же учреждении, он может рассчитывать на лояльность со стороны кредитной организации;
  • 100%-ная гарантия возврата денежных средств в случае неисполнения принципалом своих обязательств;
  • Исполнитель получает мощный стимул для своевременного и точного выполнения своего долга перед заказчиком;
  • Бенефициар при условии получения сотрудничающей с ним стороной гарантии от банка может быть уверенным в финансовом положении заказчика.
  1. Документы с информацией о расчётном счёте организации, открытом в банке-гаранте.
  2. Документы по имуществу предприятия, претендующего на согласие кредитного учреждения стать гарантом по обязательству.
  3. Отчётность по финансовой деятельности потенциального принципала за определённый временной период (как правило, берётся 12-месчный отрезок).
Онлайн калькульятор банковских гарантий
Обеспечение
Заказчик
Финансовое состояние вашей компании

Перечень банков выдающих банковские гарантии в Санкт-Петербурге

Адрес:
191119, г. Санкт-Петербург, ул. Звенигородская, д. 3, литер А
Номер в реестре минфина:
2209
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 1700000000 руб.

Адрес:
191126, Санкт-Петербург, ул. Марата,73
Номер в реестре минфина:
1411
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
194223, г. Санкт-Петербург, Светлановский пр., д. 11, литера А
Номер в реестре минфина:
1000
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 1700000000 руб.

Адрес:
191119, г. Санкт-Петербург, ул. Звенигородская, д. 12/17, литер А, пом. 16-Н
Номер в реестре минфина:
2929
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Адрес:
191038, г. Санкт-Петербург, набережная реки Фонтанки, д.64, лит.А, пом. 9Н.
Номер в реестре минфина:
2211
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
191123, г. Санкт-Петербург, ул. Чайковского, д. 39, литера А, пом. 1H
Номер в реестре минфина:
226
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 140000000 руб.

Адрес:
191186, г. Санкт-Петербург, Невский просп., д. 12
Номер в реестре минфина:
1680
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 140000000 руб.

Адрес:
г. Санкт-Петербург, Чебоксарский пер., д.1/6, лит. А (вход с наб. канала Грибоедова, д. 11)
Номер в реестре минфина:
1317
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
191187, г.Санкт-Петербург, Шпалерная ул., д.2/4 литер А
Номер в реестре минфина:
3194
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
196084, г. Санкт-Петербург, ул. Черниговская, д. 8, литера А, пом. 1-Н
Номер в реестре минфина:
3245
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Адрес:
197045, Санкт-Петербург, Выборгская наб., д. 45-47, БЦ «Гренадерский»
Номер в реестре минфина:
316
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
191119, г. Санкт-Петербург, ул. Боровая, д. 32, литера «А»
Номер в реестре минфина:
1927
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
191023, г. Санкт-Петербург, ул. Инженерная, д. 9
Номер в реестре минфина:
30
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 1700000000 руб.

Адрес:
191186, Санкт-Петербург, ул. Итальянская, 15
Номер в реестре минфина:
2982
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
194044, г. Санкт-Петербург, Крапивный пер., д. 5
Номер в реестре минфина:
197
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 140000000 руб.

Адрес:
197022, г. Санкт-Петербург, Каменноостровский пр., д. 53
Номер в реестре минфина:
323
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 700000000 руб.

Адрес:
197110, г. Санкт-Петербург, ул. Рюхина, д. 12, лит. А, пом. 18-Н
Номер в реестре минфина:
2999
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 140000000 руб.

Адрес:
197022,г.Санкт–Петербург набережная реки Карповки, д. 10, лит. А, пом. 6Н
Номер в реестре минфина:
2902
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:
197110, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Зеленина, д. 8, корп. 2, литера А, пом. 13Н
Номер в реестре минфина:
1971
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 700000000 руб.

Адрес:
191015, г. Санкт-Петербург, ул. Шпалерная, д. 54
Номер в реестре минфина:
2306
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 345000000 руб.